银行防范洗钱通常采取以下措施：
客户尽职调查（KYC）
核实客户身份信息。
了解客户背景和来源。
评估客户风险特征。
对高风险客户实施更严格的尽职调查。
建立内部控制体系
制定合规政策与程序。
建立风险评估和监测体系。
加强员工培训，提高对洗钱手段和风险的认识。
建立内部审计机制，定期检查和评估反洗钱工作。
实施合规监测与报告
对客户交易进行实时监测，如频繁或大额现金交易、跨境资金转移等。
自动监测和筛查交易，确保及时报告可疑活动。
加强国际合作与信息共享
与其他国家和地区的金融机构合作打击跨境洗钱活动。
共享可疑交易信息，提高监管效率。
客户配合
主动出示身份证件，如实填写身份信息。
不出租出借自己的身份证件和账户。
监管配合
积极配合监管机构的反洗钱工作。
技术手段
利用大数据分析，收集和分析交易数据。
遵循金融行动特别工作组（FATF）建议，实施有效的反洗钱措施。
高风险客户与业务管控
识别高风险客户，实施相应的管控。
对可疑交易进行暂停处理，并进行深入调查。
异常交易监测
关注个人转账业务中的异常现象，如资金异常划转、交易时间、金额、方式异常等。
法律法规完善
完善反洗钱相关的法律法规，明确法律定义、惩罚措施和执行程序。
公众宣传与教育
提高公众对洗钱犯罪的认识与防范意识。
鼓励举报可疑活动。
通过上述措施，银行能够有效降低洗钱风险，保护金融系统的稳定和客户的合法权益